金融机构客户身份识别及交易资料管理办法,金融机构客户身份识别和客户身份管理办法

工商银行银行清单最长能查多久

工商银行银行清单最长能查5年。《金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法》对其有相应的规定：第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

通过工行的“查询明细”功能，工行的银行名单最长可查询5年。具体操作方法如下：点击进入“中国工商银行”app，找到“收藏夹”，在收藏夹页面点击“我的账户”。进入“我的账户”页面后，点击“查询详情”。单击查询详细信息页面上的“更多查询”。

一般2年时间吧工行不同业务查询时间规定不同。例如：查询明细，请您登录手机银行，选择“最爱-我的账户”，点击对应账户下方的“查询明细”功能，即可了解5年内账户资金收支情况。请您登录网上银行，选择“全部-贵金属.外汇.商品-账户外汇-交易明细”功能，查询近5年内的账户外汇交易明细。

工商银行卡的明细柜面可以查询两年之内记录。工商银行卡柜台打印明细记录时自动选择一年以内的期限，如有需要可手动选择两年以内的期限打印。但如果发生业务较多，每天都有十几笔甚至更多，则不能保存那么多数据。如有需要，工商银行卡持卡人可向工商银行后台申请打印开卡日起至申请日的所有发生明细。

银行一般至少保存5年内的交易记录，所以持卡人可以查询5年左右的银行卡交易记录，具体能查询多久的，要看银行保存的时间。查询银行卡交易记录的方法有：携带银行卡和身份证到发卡银行网点，在智能柜员机或柜台上可以查询；登录手机银行，一般可以查询2年内的交易记录。

客户身份识别流程包括了解核对登记留存等环节

金融机构在与客户建立业务关系时，对身份识别有严格规定。当为不在本机构开户的客户进行大额现金汇款、现钞兑换或票据兑付等一次性金融服务，且交易金额达到人民币1万元以上或外币1000美元以上时，必须识别客户身份，了解实际控制人和实际受益人，核对有效身份证件，并留存复印件或影印件。

金融机构应采取严格的身份认证措施，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用本办法。

金融机构应当保存的客户身份资料包括哪些?

1、反洗钱身份识别9要素为：姓名；性别；国籍；职业；住所地或者工作单位地址；联系方式；身份证件或者身份证明文件的种类；身份证件号码；身份证件有效期限。

2、首先，完整性是指金融机构必须全面记录客户的身份信息和每一笔交易的所有细节。这不仅包括客户的姓名、地址、联系方式等基本信息，还涵盖了交易的类型、金额、时间戳等关键数据。例如，在进行转账交易时，银行会记录转账的发起方、接收方、转账金额以及确切的时间等信息，以确保交易历史的透明和可追溯。

3、三）本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

4、金融机构的客户资料可以分为个人客户资料和机构客户资料两大类。其中，个人客户资料包括身份信息、财产信息、账户信息等，而机构客户资料则包括企业法人信息、机构投资者信息、业务往来的合同文件等。不同类别的客户资料保存的要求也会有所不同。

5、第五条　金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。

6、第四条　金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。