金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法

金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的应当符合哪些要求...

1、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

2、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

3、借鉴有关客户身份识别的国际标准，结合我国的实践，反洗钱法第十六条对金融机构建立客户身份识别制度的义务作了较为详细的规定。同时第十七条还规定，金融机构在一定情况下可以委托第三方识别客户身份。

4、第三方支付机构之间的货币资金转移应当委托银行业金融机构办理，不得通过支付机构相互存放资金或委托其他支付机构等形式办理。

5、第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

6、要求客户补充其他身份次数或者身份证明文件；回访客户；实地查访；向公安、工商行政管理等部门核实；其他可依法采取的措施。

交易记录保存几年

1、根据自2007年8月1日起施行的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，银行交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

2、到附近的银行营业网点柜台，可以申请打印交易明细账单。

3、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

4、人民银行、银监会、证监会、保监会发布的《金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法》第29条第2款：交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

外贸客户关系管理系统开发

1、外贸企业通过外贸行业CRM系统可定期提供详细的数据及报表，还可结合企业的发展经营状况进行有效分析。

2、CRM开发是指定制和开发一种客户关系管理系统的软件解决方案，通过这种方式可以帮助企业更好地管理客户关系，提高客户满意度。CRM系统通常包括对客户数据的管理和分析、对市场和销售结果的监测等功能。

3、外贸CRM是一种客户关系管理系统，通过对于客户信息、业务操作和市场分析的全方位记录与分析实现客户关系管理，市场拓展等一系列功能。

4、CRM提供商根据自身技术特征和经验，开始针对熟悉的垂直行业，进行“量身定制”的垂直CRM软件，提供更多独特的功能。